涉案数十亿，一非法经营期货的“家族”企业覆灭

期货交易属于高风险投资行为，专业性强、门槛高，不少投资者看中期货市场的高收益，却因专业知识欠缺或资金储备不足而难以通过测评，无法在正规期货公司开户。非法期货代理商瞄准了此部分群体需求，不设门槛、不加筛选、不做风控，将合格或不合格投资者招揽至未经批准在境内提供期货交易服务的境内外期货平台，从中赚取佣金。大量中小投资者承担远超出其承受能力的风险，投资者的权益难以保障。

张某甲所经营的A公司就是这样一家非法经营期货的“家族”企业，公司里的40余名员工不是亲戚就是同乡，通过在多个省市发展二级代理，大规模扩展客户群，涉案金额超80亿。

拥有成熟的组织架构

境内外业务一起抓

张某甲毕业后到了期货公司做业务员，学习了不少炒期货的知识。2012年，张某甲在上海成立了A公司和B公司，在我国境内未取得合法的证券、期货业务资质的情况下，从事境内外期货交易及配资业务。

A公司和B公司实际上是两块牌子一套人马，以A公司名义做内盘期货，以B公司名义做外盘期货。公司有成熟的组织架构、实行精细化管理，除了一般证券公司设有的前台部、客服组、后台部、风控部等，还设立了复查部，里面的人员一一对应客服人员，帮助客服复核各个客户的结算金额。同时设有独立复核人员，对全部账户的结算工作进行再复核。

客户从何而来？“以前曾经有过业务人员，通过业务员招揽客户，从2000年开始基本都是通过网站做推广，然后是通过老客户介绍发展新客户，现在主要通过老客户和代理商找新客户来。”据张某甲供述，由于张某甲的公司没有开户资金门槛，保证金最低只需2000元，还能提供较高比例的配资服务和境外期货业务，所以吸引了大量客户。

张某甲先在期货公司开立好账户，然后在分仓软件设立子账户绑定到上述主账户，让客户自己操作子账户进行交易，需要强制平仓时系统会自动操作。配资资金少部分源于张某甲的自有资金，大部分是其找来的资方。张某甲公司从中收取客户每手交易170元至300元不等的手续费，同时收取一般不超过一分五的月息作为配资利息。外盘期货也是一样的操作流程，张某甲联系了多家境外期货交易机构，搭建境外期货交易平台，再利用外盘分仓软件进行交易。

员工不是亲戚就是同乡

只拿工资不分红

公司运营需要员工，“自己人用着放心。”张某甲心想。

于是他让自己的堂弟张某乙、堂兄张某丙分别做了两家公司的法人。亲妹妹王某为财务负责人，同时也协助进行考勤、人事等公司日常管理。张某甲的儿子毕业后也到公司协助管理，同时负责联络境外期货公司和相应软件公司的相关事宜。

随着公司业务拓展，对于员工的需求也日渐增多，公司里的三十余名员工不是亲戚就是同乡，经亲友介绍进入公司，他们都拿固定工资，前台一年20来万，其他人8万到13万不等。“前台人员接待来新客户的，以每人200元来奖励，客服如果能将一些旧客户招揽回来的，也是以每人200元奖励。其他没有任何提成。”张某甲供述。

收取客户或者代理支付的保证金和利息款需要多个账户，这些也都来自张某甲自己的亲戚朋友，其中，仅张某丙就提供了16张银行卡供公司收取客户入金。

代理公司出事

揭开“家族企业”面目

由于下级代理公司被抓，公安机关顺藤摸瓜通过交易数据找上了A公司。由于涉案人员众多，金额巨大，浦东检察院提前介入引导侦查，制作分析图，对参与网络非法经营期货的人员分情况予以追究相关责任。经过将涉及非法经营期货的多个平台的交易数据、公司台账与数十张银行卡近万条流水进行比对，拟定审计报告制作方案交由审计人员，认定非法经营额。经审计，张某甲实际控制的A公司与B公司所涉平台客户入金共计人民币23亿余元，配资金额人民币62亿余元。

张某甲公司通过发展二级代理，大规模地扩展客户群，而二级代理为了赚取高佣金，又积极地发展、引诱甚至是诱骗大量客户入金进行期货交易。由于二级代理众多，且分布于多个省市，目前已有较多投资人向当地公安机关报案，浦东检察院主动与外省市公安机关加强沟通协作，形成打击合力。截止目前，浦东检察院已对包括张某甲在内的20余人以涉嫌非法经营罪提起公诉。

来源：浦东检察